Экс-главу зеленоградского банка подозревают в злоупотреблении полномочиями и намеренном банкротстве. Отдел по экономической безопасности УВД Зеленограда установил, что банкир присвоил 368 миллионов рублей. В результате банк остался без средств и был признан банкротом.

Информация о сомнительной банковской операции поступила в зеленоградский ОЭБ от ревизионной комиссии Центрального Банка РФ летом 2009 года. В ноябре 2008 года банк приобрёл 106 векселей частной строительной фирмы на 368 миллионов. Сразу после поступления этой информацией аналитики ОЭБ начали анализировать банковские документы. В связи с большим объёмом работы потребовалось более полугода, чтобы выявить и документально обосновать наличие преступной схемы, рассказал старший оперуполномоченный по особо важным делам ОЭБ УВД Зеленограда Алексей Щербаков. Как выяснилось, президент «ЗелАК-Банка», 48-летний житель Москвы, зная, что величина активов упомянутой строительной фирмы меньше величины векселей, провёл сделку купли-продажи. На это были истрачены почти все оборотные средства банка. Продавцом выступила гражданка Узбекистана; её личность установлена. В результате у банка не осталось не только собственных, но и заёмных средств, проведение любых банковских операций сделалось невозможным. Таким образом был причинен существенный вред правам и законным интересам самого банка и его вкладчиков.

В ходе проверки ОЭБ удалось не только установить подозрительную схему, но и документально её обосновать. Возбуждено уголовное дело по статье 201 УК РФ — «злоупотребление полномочиями».

Лицензия у «ЗелАК-Банка» была отозвана Центробанком в декабре 2008 года. О причинах отзыва официально сообщалось так: «В связи с проведением высокорискованной кредитной политики, „ЗелАК-Банк“ полностью утратил собственные средства (капитал). В связи с потерей ликвидности, „ЗелАК-Банк“ не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов. При этом, банк представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность».